近日，香港警方侦破近年来最大宗“洗黑钱”案件！

警方拘捕7名现职或曾任香港本地银行职员，他们涉嫌串谋洗黑钱，涉及港币63亿元。

香港警方指出，被捕香港银行职员收取利益，协助主犯以伪造文件的方式，开设银行户口洗黑钱。7名被捕人士分别为5男2女，年龄介乎30至37岁。行动中，除搜获电子器材，银行纪录及公司文件外，还在其中一名被捕人士的公屋单位内搜获780万港元现金。

总督察陆振中指，商业罪案调查科是侦查一宗在2017年发生在英国的电邮骗案时，发现受害的上市公司被骗的200万美元，是经位于英国的银行，最后存入香港本地多个公司银行户口。

经深入调查成功拘捕其中一个户口持有人，将该户口持有人控以洗钱罪，其后2018年于区域法院被判定有罪，入狱30个月。商业罪案调查科继续追查，发现该户口持有人是受雇于一个跨国犯罪集团，多次接受金钱到香港开设银行户口，作处理犯罪得益用途，全程由一名香港本地主脑安排到相熟银行开设公司户口，教扮演公司董事提供虚假业务资料，背诵答案，应付银行审查提问，亦串通不同本地银行职员，顺利开设公司户口作非法用途。

该集团利用一条龙清洗黑钱方法，包括串谋7名本地银行职员，安排16名中国内地及比利时人作傀儡，持虚假文书，及伪造香港身分证，2017年至2018年总共在香港开设了14个公司户口。

在此期间，串通多名现职或曾任职银行客户服务职员，这些银行职员每开一个户口可获数千元报酬。2017年至2020年期间共处理了63亿元怀疑犯罪得益，当中最大的金额涉案户口，在2018年2019年短短一年间已处理了33亿港元怀疑犯罪得益，款项来自世界各地，包括越南，意大利及德国等地。警方商业罪案调查科总督察陆振中说，被捕人犯案时为银行客户经理，负责客户审查，初步怀疑他们清楚知道申请人提交假资料，以贸易及制衣公司等名义开户口，但没有履行审核资料的职责。总督察陆振中指出，香港警方会继续跟进财富调查方向，与香港本地和海外执法机构保持情报交流，警方会参照国际标准打击洗黑钱罪行，并与银行业定期检讨制度，以维护香港国际金融中心地位。

近年来，香港当局以史无前例的力度查处打击洗钱案件，终于将香港地区的可疑交易数量从2017年的92115宗，减低到2020年的52098宗。但随着调查的深入，持续爆出洗钱大案，刷新香港本地洗钱案的记录。就在2020年9月份，30亿洗钱案侦破不久，此次案件金额就翻了一倍。

自2013年以来，香港因洗钱案冻结的资产总额，持续刷新记录，仅2018年一年就冻结了超过78亿的资产，较2017年的5200万，翻数倍！在众多香港洗钱案中，毫无疑问，香港银行业是“重灾区”！香港银行业的可疑交易，每年都占据香港地区所有可以交易的80%以上。因此，香港银行，首当其冲成为洗钱案调查、监控的对象。

可以预计，在接下来的时间里，香港银行账户加强审查、批量清理和开户困难的问题，还将持续！

 瑞源咨询在此温馨提示：

▶  此案预计会进一步推动香港金管局和本地银行对账户的调查、监管和查封！

▶  请持续关注自己的香港账户（包括公司账户和个人账户），及时回复银行的调查信函！

▶  应对香港账户风险，请及时开立备用账户！（境外新开账户审核越来越严，请抓紧时间！）

收藏此图

↓↓↓

图文来源：香港电台RTHK，头条日报，联合财富情报组